跨入21世纪，我国理财市场全面起动并迅猛发展,作为家庭资产核心品种的开放式基金，在2001年诞生时却生不逢时,遭遇我国股票市场持续4年多的大熊市,经过5年来的发展,开放式基金在各阶段均大放异彩,以无可争辩的骄人业绩成为今天人们热捧的投资对象。

    开放式基金为人们辅设了一条成长财富的黄金大道,银行则是基金最主要的营销阵地，从当初人们对基金的怀疑、关注、尝试至如今的认同和追捧，银行理财经理充当着多个重要角色，做了大量的工作，期间充满辛酸和汗水，无疑是客户投资基金的引路人和传教仕，今天，我们的努力终于得到了市场的认同和客户的赞赏，“专家理财”观念已深得人心。 

    市场在发展，客户在成长，要求理财经理们需具备较高的理财投资水平；回顾几年来的理财工作，我深感责任的重大，要保持基金的持续营销，必须赢得客户的信任，做到专业诚信理财，这是基金理财营销最重要的环节，具体体现在以下三方面：

一、客户关系的管理 

    这是最基础也是最重要的工作，通过日常的维护，与客户建立长久的良好关系，通过建立客户档案，可了解客户的财务目标、人生阶段、风险偏好和家庭结构等基本情况，有了客户的信任和对他们的了解，才能为其制定合适的理财建议，所提供的投资品种才能获得客户的信任，产品的销售成为理财规划的自然结果。

二、客观的市场分析 

    “客户利益第一”和“专业诚信服务”是我理财工作的指导思想，我坚持进行市场分析总结并形成阶段性理财策略文章，作为理财投资策划的依据，以此保证投资理财方向的正确性，这既抓住了投资机会又回避了市场风险。 例如，在2004年3月，我结合多年证券投资经验和一年多基金的跟踪研究，作了“基金是中长线投资佳品”的总结文章，从此开始宣传并建议客户投资开放式基金；2005年6月，我总结并编写了“股市处谷底、投资基金逢良机”投稿文章，建议客户大胆投资基金 ；2007年1月，我提出“中线调整已来临”的观点，认为中期调整已从1月5日开始，建议客户调整投资策略，赎回获利丰厚的老基金。为回避市场可能出现的风险，此阶段新发行的宝盈策略增长基金成为新老客户的投资首选。

三、专业的理财服务 

    在协助客户进行理财规划时，基金已是核心配置品种之一，对基金进行“长期配置、适时调整”是理财策划的重要内容，取得了较好的效果。例如，2004年5月和10月，面对当时国债市场的暴跌，客户在我的分析建议下投资了记帐式国债或国债基金，一年后获得了15%的收益；又如06年9月，王先生根据我的理财建议投资了30万元基金，今年1月根据“适时调整”的策略进行赎回，获得60%的收益，随后将资金认购了新发行基金。这样的案例很多，这是在客观分析后有计划的理财行动，是理财策划的成果。 

    客观的分析和专业的服务，使我们赢得一个个客户的认可和赞扬，自身价值和知名度迅速提升，提高了我行“金钥匙理财”的市场品牌。是基金让客户资产稳健增值，是基金让理财市场丰富多彩，基金集众多优势于一身，必将为你开通财富成长之路。